אם היו אומרים לכם כי המדינה מעניקה לכל אזרח אשר הגיע לגיל הפרישה, סכום בסך 800,000 ₪, (אשר בשנת 2025 עתיד לעלות ל-1,000,000 ₪), וכי קרוב ל-50% מהזכאים לו לא ניצלו את ההטבה, פשוט כי לא ביקשו אותה – איך תרגישו?
תחושת התסכול מצד אחד, או ההקלה הרווחת על החיסכון במיסים מצד שני – אינה זרה לנו, בתכנון בפרישה.
נרחיב, לכל אזרח שמגיע לגיל הפרישה (ע"פ ביטוח לאומי) מגיעות מספר הטבות וזכויות, בניהן פטור על קצבת פנסיה (תקציבית, ותיקה, צוברת, ביטוח מנהלים) והמרת כספי קצבה 'נעולים' למשיכה ל-הוניים ופטורים ממס. הטבה זו מתקבלת על ידי תהליך של קיבוע זכויות, פעולה אותה מבצעים לשם קביעת אופן שימוש וייעוד ההטבה מטעם המדינה, עבור כל אזרח באופן אישי. תהליך קיבוע זכויות הינו תוצר של תהליך חשוב ומקיף, אשר בוחן קבלת מענקים שונים אשר התקבלו במהלך חייכם, התנהלות מול כספי פיצויים לאורך הקריירה, מצב משפחתי, ניתוח מצב פיננסי קיים ובחינת צורך בכספים ובאופן מימושם.
חשוב! תהליך קיבוע הינו תהליך חד פעמי, אשר אינו ניתן לשינוי לאחר כניסתו לתוקף, ובמקרה בו לא בוצע תכנון נכון – יתכן וההטבה לא תנוצל עבורכם בצורה המיטבית, על כן – חשוב לבצע את ההליך בליווי איש מקצוע.
מעוניינים לדעת עוד על השקעות אלטרנטיביות? השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם.
Comments